Financiële planning

Financiële planning draait om inzicht en scenario’s

Kan ik zonder probleem met pensioen, hoe ontwikkelt mijn inkomen en vermogen zich daarna? Kan ik eerder stoppen met werken? Is er na overlijden voldoende inkomen en vermogen voor mijn nabestaanden? Wat zijn de financiële gevolgen van andere bijzondere gebeurtenissen zoals arbeidsongeschiktheid of echtscheiding?

Veel ondernemers hebben behoefte aan inzicht in hun financiële situatie, nu en in de toekomst. Wij kijken graag met u naar uw toekomstwensen om zo samen te bouwen aan een op maat gemaakte financiële planning. Door uw cijfers inzichtelijk te maken, kunnen wij u adviseren over uw financiële verleden, heden en toekomst. Daarmee ontstaat overzicht: wat is haalbaar, waar zitten risico’s en welke keuzes zijn nodig om uw doelen te realiseren? Zo komt u als ondernemer niet voor verrassingen te staan.

Financiële planning speelt niet alleen als u nadenkt over uw pensioen, maar ook bij veranderingen in uw persoonlijke of zakelijke situatie. Denk aan verkoop van uw onderneming, overdracht aan de volgende generatie, arbeidsongeschiktheid, scheiding of overlijden. In al deze situaties verschuiven inkomensstromen, vermogensposities en risico’s.

Daarnaast kunnen ook meer concrete vragen aanleiding zijn voor financieel advies. Bijvoorbeeld wanneer u een erfenis ontvangt, vermogen wilt schenken of een grote investering overweegt. Ook dan kunnen onze adviseurs u helpen om gevolgen inzichtelijk te maken en mogelijkheden in kaart te brengen.

Financiële planning raakt vrijwel altijd fiscale en juridische aspecten. Onze adviseurs combineren deze kennis, zodat financiële, fiscale en juridische aspecten in samenhang worden beoordeeld.

OASE Scan

Voor het inzichtelijk maken van scenario’s maken wij gebruik van de Lansigt OASE Scan. Deze scan geeft inzicht in vier kernelementen: ouderdom, arbeidsongeschiktheid, scheiding en overlijden. Op basis daarvan stellen wij een financieel plan op dat aansluit bij uw persoonlijke situatie en toekomstwensen.