Wellicht geen vraag waar u zich dagelijks mee bezig houdt. U heeft een maandelijks inkomen en daartegenover staan de maandelijkse uitgaven. Misschien houdt u maandelijks iets over en spaart u voor een mooie reis of voor een verbouwing aan uw woning. Maar heeft u ook nagedacht over uw financiële situatie later?
Inzicht in uw inkomsten en uitgaven
Met de Lansigt OASE Scan maken we een opstelling van uw jaarlijkse inkomsten en uitgaven. Dit doen we op basis van uw huidige situatie, maar we werpen ook een blik op de toekomst met de rechten op oudedagsvoorzieningen die u nu heeft opgebouwd en overige verwachte inkomsten en uitgaven. Met behulp van onze rapportage kunnen we u eenvoudig inzicht geven in uw financiële situatie door middel van grafieken of tabellen. De uitkomst spreken we graag met u door om tot een passend advies te komen.
Tekort of overschot
Wanneer blijkt dat uw uitgaven in de toekomst uitstijgen boven uw inkomsten, kan worden gekeken naar mogelijke besparingen of naar het behalen van meer rendement. Of misschien is het mogelijk om nu al iets meer middelen opzij te zetten om te sparen voor later.
Als blijkt dat u jaarlijks inkomsten overhoudt en uw vermogen toeneemt, kunnen we met u verder kijken naar de mogelijkheden om uw vermogen fiscaal optimaal over te dragen aan de volgende generatie. Dit kan tijdens leven, maar ook de invulling van uw testament en huwelijkse voorwaarden is hierbij van belang.
Lansigt OASE Scan
De Lansigt OASE Scan geeft u inzicht in uw financiële situatie in vier levensscenario's, te weten: ouderdom, arbeidsongeschiktheid, scheiden en erven. Per scenario geven we u inzicht in uw inkomsten, uitgaven en vermogen. Nu en in de toekomst.
U kunt ervoor kiezen om eerst één scenario en op een later moment een ander scenario uit te werken. In deze blog hebben wij het onderdeel ouderdom nader omschreven. In volgende blogs komen de overige levensscenario's aan de orde.
Wilt u meer weten? Neem dan contact op met één van onze estate planners.
26 mei 2021
Geplaatst in:
Blogs
